Bleeping Computer 网站披露，近期爱沙尼亚逮捕了两名本国国民，此前这两人因实施大规模加密货币庞氏骗局被起诉，该骗局最终导致 5.75 亿美元的损失。

据悉，此次逮捕的两名爱沙尼亚公民姓名分别是 Sergei Potapenko 和 Ivan Turõgin，这两人被指控在 2013 年 12 月至 2019 年 8 月期间，与居住在爱沙尼亚、白俄罗斯和瑞士的其他四名同伙一起诈骗了数十万名受害者。

犯罪分子苦心经营庞氏骗局

这个诈骗团伙通过一个由空壳公司（疑似出售挖矿设备）、银行账户、虚拟资产服务和加密货币钱包组成的复杂网络，将受害者资金集中在一起，以帮助他们洗钱。

当不能按时交付设备时，为了避免客户退款，诈骗团伙通过一种名为 HashFlare（于 2015 年 2 月推出）的新加密货币挖矿服务，诱骗已支付挖矿硬件费用的客户签署远程挖矿合同（”云挖矿“）。

从起诉书的内容来看，该团伙许诺部分同意”云挖矿“的客户将从一个集中远程挖矿中获得采矿权，并可以获得一定比例的利润。但是 HashFlare 利润回报和余额都是假的，HashFlarePotapenko 和 Turõgin 只是将其当作了一个大规模的庞氏骗局来运营。

值得一提的是，起诉书显示，当受害者要求提取其采矿收益时，为了掩盖骗局，该犯罪团伙要么拒绝付款，要么从公开市场上购买一些虚拟货币支付给受害者。

以开”银行“的名义，欺骗受害者

从起诉书内容来看，这伙诈骗分子还在爱沙尼亚成立了一家名为 Polybius Foundation OÜ（又名 Polybius Bank ）的新公司，并邀请许多潜在投资者通过 "首次代币发行"（ICO）为项目提供资金，以换取被称为 Polybius代币（PLBT）的虚拟代币，表示这一举措是 "数字加密银行世界的真正革命 "的一部分。

随后，Polybius 在一份新闻稿中声称，ICO 已经从超过 14250 名投资者手里筹集了约 1700 万美元，满足了获得欧洲银行执照的要求（想要获得银行执照需要三天内筹集 600 多万美元）。

此外，FBI 的 HashFlare 调查结果显示，这伙诈骗分子从第三方投资者处筹集了超过 3100 万美元，这些资金被转移到他们的个人银行账户和虚拟货币钱包，而不是用于资助 Polybius 银行，犯罪分子从未向投资者支付任何股息，也从未组建银行。

相反，欺诈分子利用非法资金购买了至少 75 处房地产、豪华车辆，还投资了数以千计的加密货币采矿机。

美国检察官尼克-布朗表示，犯罪分子利用加密货币的”诱惑力“，围绕加密货币采矿的神秘性实施了一个巨大庞氏骗局，涉及范围和造成的影响确实令人震惊。

诈骗分子利用虚假消息吸引投资者，然后利用拉来的资金支付给早期投资者，还试图把这些赃款”隐匿“在爱沙尼亚的房产、豪华汽车以及世界各地的银行账户和虚拟货币钱包里。

目前，美国与爱沙尼亚当局正在努力追查赃款，两名诈骗分子也被指控了 16 项电信诈骗罪，一项阴谋洗钱罪。一旦罪名成立，这两人将面临最高 20 年监禁。

参考文章：

https://www.bleepingcomputer.com/news/security/two-estonians-arrested-for-running-575m-crypto-ponzi-scheme/