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FreeBuf咨询TTSP智库专家 雪松控股集团 CIO/CDO李洋，在2021数据安全与数据治理高峰论坛上分享了议题《金融业数据安全实践及思考》。本文对其分享内容进行梳理和展示。

雪松控股集团 CIO/CDO 李洋

以下是李洋的现场分享实录：

从“419”重要讲话、十九大到近期的两会，再到今年十四五的开局之年，对于信息化、国家安全观、新基建或者产业数字化，其实大家每天都会接触到。那么金融行业信息化是怎么发展的？本次分享主要聚焦金融行业，思考在数字化转型背景下如何看待数据安全、数据资产以及数据治理的问题。

金融行业信息化发展与趋势

金融信息化其实就是将现代化信息技术应用于金融领域的过程，其中包含的技术我们可以简单概括为ICT技术，也就是如电脑技术、通信技术、人工智能技术等。这样我们就能从金融行业基础设施云化、办公移动化到智能金融。

我们可以从下图看到金融信息化的发展历程。要了解一个行业，一定看到它的过去，才能够把握现在，然后才能够展望未来。

图：发展历程

19世纪30~60年代的时候，我们通过电报、跨洋电缆做金融信息化。到了20世纪50年代，信用卡、ATM机普及，并且到现在也还在使用。七八十年代则出现了电子股票交易、银行大型机，（虽然现在都在去IOE，但是这种大型机其实在央行还有很多的应用），到了90年代，电子商务网上银行出现，并且已经有了互联网金融的雏形了。

到了21世纪，互联网金融相对蓬勃地发展，同时也受到较强的监管。再到现在的以ABCD（人工智能Al、区块链Blockchain、云计算Cloud、大数据Data）为核心的金融科技。

前面都是在讲技术层面，金融行业显然不只有技术，而且行业的技术是为业务服务的，我们现在做数字化转型一定还要跟业务结合。在上图出现的在线支付、互联网保险、跨境支付清算，还有包括数字货币等，都是金融信息化数字化的技术支撑这种业务发展的表现。

可以说，信息化技术的发展必以金融市场的需求变化为基础，而金融业务的模式也必将随着技术转型而改变。这是必然的趋势。

金融业数据安全的实践和方法论

首先是安全威胁，在与业务结合的实践经验中，我们发现3个重要的安全威胁：

第一个就是网络安全威胁，大概2017年到2019年，境外勒索软件攻击、DDoS攻击非常针对中小型的金融机构，索要比特币支付的赎金，而且一旦被盯上，你越付钱，他可能盯得越狠。

第二个就是数据安全威胁，由于金融行业ABCD的应用是比较多的，从而积累了很多的内部和外部数据。外部是客户数据，内部则是员工数据、运营数据、经营数据。数据库勒索作为黑客攻击金融业的一种常见手段，许多数据库的读取接口直接暴露在互联网上，并且没有设置完整的访问控制策略，导致数据安全问题也很严峻。

第三个则是以网络安全威胁和数据安全威胁为基础的业务安全威胁，包括绑卡，密码设置以及支付过程中的业务逻辑导致的风险。

在众多安全风险下，我们要基于ABCD做行业信息化数字化转型。以下主要分享3个案例。

案例1

第一个讲的是端，端里面包含很多数据。比如智慧办公平台中流通的经营数据和客户数据等。不管是企业微信还是企业钉钉也好，都是把人事、聊天、邮件、差旅审批、协同办公功能聚合到一起，这样就变成了一个很大的端的数据聚集地，这也是数据防泄漏或者说数据安全威胁的一个重灾区。

图：整体安全解决方案

以前在500强的金融集团里，当我们准备推办公平台的时候，需要做出承诺——保证数据是合规的并且不被泄露。为了保证办公数据安全，就需要包括从设备层面、通信层面、监管合规层面、原数据层面、应用层面、隐私保护层面考虑的智慧办公整体安全解决方案。

案例2
企业上云也是各行各业搞数字化转型的重要步骤，金融云作为安全重灾区，同样涉及到大量的客户数据，那么云上安全要如何保障？

对于企业来讲，金融云的建设是数据安全保障需要重点关注的一个领域，金融云的建设也能够促进数据安全。由于上云可以让资源聚集，我们对于安全的管控也可以抓得比较集中，而且抓手比较强。只要对云端进行管控，就相当于我们把贵重物品锁到保险柜里，集中保障保险柜的安全就可以了，而不用担心分散在PC端和移动端的风险。

因此，云的数据安全要特别关注，云也可以作为实践数据安全的一个手段。

从技术层面来看，解决方案可以做到物理隔离和逻辑隔离。租户侧和服务侧的平台配备相应的数据安全保障手段，包括加解密、卷加密、传输加密、数据审计等。

图：云安全防护能力视图

案例3

最后是协同。目前很多企业都在搞生态、大数据发展战略规划，主要就是围绕数据如何在保证合规和隐私下共享的问题，而联邦学习或者说多方计算则是隐私保护的一种解决方案。目前对于落地也好、可行性也好都还在探讨当中，但不可否认这是一个发展方向。

企业之间、部门之间都会牵涉到数据交换、数据共享，而联邦学习主要用于解决终端用户在本地更新模型的问题，其设计目标是在保障大数据交换时的信息安全、保护终端数据和个人数据隐私、保证合法合规的前提下，在多参与方或多计算结点之间开展高效率的机器学习。

可以说，联邦学习本质就是一个多方计算的问题——在各自的可控的、有边界的、有数据安全保障的边界里面进行计算，然后把计算的结果进行共享、集中处理。

目前这一技术的应用越来越广泛，主要出现在工业互联网、金融科技领域。

在分享了以上这些“感性”的例子后，我得出的“理性”分析方法是什么？如何在金融业做好数据安全？

金融业数据安全方法论

首先我们要知道数据流动的基本场景，知道数据从哪里来，要往哪里去，需要经过哪些人员、系统应用，甚至要跨越哪些边界。

图：企业通用数据流动场景大图

虽然零信任理念下，大家认为外网跟内网一样都不安全，没有可以信任的主体，但见仁见智，一些边界还是可以去抓的。

比如上图左侧是互联网边界，右边是内部的研发测试生产环境。首先就要搞清楚数据在哪里以及数据的流动的路径在哪里。所有数据安全的保障都是基于这些要素进行的。搞清楚流动，认识到流动是数据安全建设的开始。

这一过程中可能遇到多重挑战。

一是对数据看不见、看不完整；

二是行为复杂，数据要抓大放小，在不同的历史阶段抓不同的数据，而不是什么数据都去抓；

三是数据四处流动&驻留，无法还原流动路径；

四是管控粒度要求细，需要我们了解监管要求，明白底线并且高于底线。

五是信任不足，由于数据密集不一样，A企业和B企业对于数据的分类分级也存在偏差，这就会导致企业间信任不足。只有在同一个标准下做好数据的分类分级才能解决问题，但统一标准很难，可能要用到协同计算的方法或做一定折中。

六是上下游的一致性影响，也就是数据可能会涉及到我们的上下游企业，或者上下游部门。

这一背景下，安全建设需要完善的数据安全方法论，我们分为事前、事中、事后三个阶段。

首先需要建立威胁建模，了解数据流通环节里威胁到底在哪里，并且判断哪些威胁是最重要的，哪些威胁是会导致数据漏洞和数据风险的。如果没有风险没有漏洞，那么外面的威胁其实也并不可怕，就像房子都没有门窗，基本上不用担心小偷。所以还包括设计安全评审、与数据相关的这种账户权限，人岗全责等。

事中则包括定期安全审计（提供策略和安全阀值，对操作进行安全审计 ）、安全监控（对异常行为实时监控和告警）、传播控制（监控数据流转，如在桌面、网络等不被泄露）。

最后是事后，需要做好问题的复盘，做好动态调整。这一部分可以用下一代安全运营中心将数据安全涵盖进去。

有了方法论之后，还要了解解决方案如何落地，落在哪里。就数据安全来说，机制需要落在在第三方接触者的区域、数据内容的生产区域、核心网络区域或者临时访客区等，这样才能保证整体数据安全的效果。

图：数据安全技术解决方案

讲完技术层面的东西后，再来看看数据安全的管理体系。这一阶段主要分为4块内容：核心理念、安全框架 、建设步骤、需求覆盖。也就是基于分类分级、角色授权和场景安全的理念，搭建从人员、流程到技术平台的安全框架，从而将数据安全贯穿其中，并且覆盖掉相关安全风险。

总结与展望

数据的安全或者说数据治理在未来3~5年依旧会是热点。因为金融行业会从信息化到数字化和智能化发展，未来再往智慧化发展，而数据一定是越来越多。

然而，海量的数据并不是值得我们花同等精力去处理的，因为其中包含很多垃圾数据、不可处理的数据，这意味着我们要花很大精力去甄别和清洗大量数据，从而得到一些有用的数据。我的一个结论就是在数字化转型、数据治理、数据安全过程中，我们会花很多精力去辨别哪些数据对我们有用，哪些数据对业务有用，哪些数据对安全有用，哪些数据对变革有用，这非常关键。

另外，金融行业还需要构建“政、产、学、研、金、介、用”结合的生态体系，因为数据安全离不开政府、产业学、学术界、研究界、金融行业，包括像“中介”的协会。未来要把大家聚集起来，综合用户、企业、行业、国家，甚至是国际的诉求，集各方之力，而非说闭门造车，这样才能把安全工作真正做好。

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